Bien choisir son planificateur financier

	Choisir un planificateur financier: une tâche délicate qui mérite réflexion. Voici quelques conseils pour vous guider dans votre démarche.

À chacun son métier !

On ne s'improvise pas planificateur financier. Pour porter ce titre, une personne doit être diplômée de l'Institut québécois de planification financière (IQPF). Pour exercer cette profession, elle doit également obtenir un permis délivré par l'Autorité des marchés financiers ou être membre d'un ordre professionnel reconnu¹. Le planificateur financier peut pratiquer en cabinet privé ou dans une institution financière.

Comme le planificateur financier est avant tout un généraliste, il se peut qu'il demande l'aide de certains spécialistes selon la complexité de votre situation. Si cela se produit, ne vous inquiétez pas ; c'est une preuve de son professionnalisme.

Avant d'arrêter votre choix...

Ne confiez pas votre situation financière au premier planificateur rencontré. Consultez d'abord le répertoire des planificateurs financiers de l'Institut québécois de planification financière et faites quelques vérifications auprès de l'Autorité des marchés financiers:

• A-t-il un permis d'exercice à titre de planificateur financier?
• Son permis a-t-il déjà été suspendu?

Les réponses du planificateur financier aux questions suivantes vous permettront ensuite de faire un choix éclairé:

• Depuis combien d'années faites-vous de la planification financière?
• Pouvez-vous me fournir les coordonnées de quelques clients en référence?
• Quelle est l'envergure des portefeuilles que vous gérez?
• À quelle fréquence rencontrez-vous vos clients?
• À quel intervalle révisez-vous la stratégie de vos clients?

Faites de votre planificateur financier votre allié !

Vous avez fait votre choix? Vous pouvez maintenant compter sur un véritable allié pour la planification financière de votre retraite. Il saura vous proposer une stratégie personnalisée qui devrait vous permettre d'atteindre vos objectifs financiers à la retraite. Que demander de plus?

1- Ordre des comptables agréés du Québec (CA), Ordre des comptables généraux licenciés du Québec (CGA), Ordre des administrateurs agréés du Québec (Adm. A) ou Chambre des notaires du Québec.